非法改装POS机,致使商户资金受损

在商户提供的POS机上刷卡付费,这既方便客户,也方便商家,本是好事。可去年1月至5月,我市的15名商户却因POS机升级,导致共计43万余元营业款“失踪”。案发后,警方介入侦查,并揪出幕后黑手——POS机安装人员杨某。近日,杨某因犯盗窃罪,被仪征市法院判处有期徒刑11年,并处罚金30万元。

  蹊跷 POS机升级后,营业款一直不到账
  李群(化名)在仪征经营了一家超市。2014年8月的一天,杨某前来推销POS机安装业务。对于杨某,李群并不陌生——李群有两个朋友在仪征开店做生意,店内的POS机都是找杨某安装的,后期使用也比较满意。此外,李群曾找银行的朋友打听过,确认了杨某所在公司的真实性。因此,李群当天就答应安装一台,并在这台POS机上绑定了自己的银行卡。这样一来,只要客户在该POS机上刷卡消费,消费款被扣除一定比例的手续费后,次日便会到达她绑定的银行卡上。

  在使用过程中,李群觉得十分便捷,资金也未出现异常,很是放心。
  去年5月20日,李群突然接到一则短信,大致内容是,李群的POS机需要升级,让她联系办机人员。可当时,她的POS机使用正常,并未出现问题,就没有理会。两天后,杨某打电话,让她把POS机寄给他,他负责升级。李群为了日后使用不出现故障,就把POS机寄了过去。

去年5月底,李群收到了升级后的POS机,并放在店里继续使用。但蹊跷的是,在接下来的两三天内,共有8个客户在该POS机上刷卡消费,但直到去年6月5日,这8笔资金全都未到账,共计1.9万余元。李群觉得不对劲,打电话询问杨某。对方称,这种情况很正常,可能是银行在审核,资金暂时被冻结,大概10个工作日后就能解冻。

  李群信以为真。可10个工作日后,资金仍未到账,李群再次联系杨某,不料,对方居然不再接电话。李群赶紧打电话给他的公司,得到的回复却是,杨某早已辞职。这下,李群急了,立即报警。
  嫌疑 POS机安装员在家中落网

  接到报案后,仪征警方展开初步调查,认为杨某有重大作案嫌疑。去年6月18日,仪征警方进行立案侦查,后锁定杨某位于宝应的住址。同年7月1日晚上,民警在杨某家中将他抓获。

  杨某落网后,警方又陆续接到14名商户的报案。他们全是杨某的客户,分别来自仪征、邗江、宝应,称店内POS机经杨某升级后,通过POS机刷卡结算的营业款去向不明,少则损失5000元,多则损失4.9万余元。

  那么,这些钱到底去向何处?对此,杨某在公安机关进行了交代。

  杨某,1984年出生,宝应人,曾因犯信用卡诈骗罪、伪造国家机关证件罪,被原维扬区法院判处有期徒刑3年6个月,2013年11月刑满释放。

2014年1月,杨某在某支付公司从事POS机推销业务,主要负责该公司在扬州地区的POS机安装、销售工作。去年1月,公司查出杨某经办的POS机业务中,有大量客户材料是虚假的,因此,公司取消了杨某的POS机销售资格,后该公司对杨某所办的POS机进行整改,但凡被查出提供虚假材料,客户的POS机就无法刷卡。

  那段时间,部分客户的POS机被停后,纷纷找杨某讨说法,并要退款退机器。当时,杨某正缺钱花,为了防止剩余的客户找自己退款,顺便赚点钱,杨某决定先下手。
  真 相 偷换绑定账户窃走43万余元

  在接下来的时间里,杨某以帮客户升级、重装程序为名,把客户的POS机收走。然后,冒用他人身份办理多张银行卡,并把客户POS机绑定的银行账户更改为自己冒领的银行卡上。

  一旦客户发现资金无法到账,杨某就谎称是因银行在审核、公司的问题。如果遇到金额小、催得紧的客户,杨某会通过拆东墙补西墙的方式,把部分资金退还给他们;如果是金额大的客户,他就先以各种理由拖住对方,拖不住的时候,就不再理会对方。

  经查,2015年1月至6月间,杨某利用上述方法,先后窃走15名商户资金共计43.4万余元。案发后,杨某退出赃款13.6万余元,并已发还给各被害人。
  近日,仪征市法院经审理后认为,杨某以非法占有为目的,秘密窃取他人财物,数额特别巨大,其行为已构成盗窃罪。综合考虑杨某系累犯、退出部分赃款等情节,法院依法作出上述判决。

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