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信用卡刷卡套现有法律风险吗
信用卡刷卡套现有法律风险。利用终端机具套现引发的法律风险。我国法律明确规定,信用卡套现交易属于非法商业行为,根据《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定:“违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第225条的规定,以非法经营罪处罚。”因此,银行可能面临被处罚的风险。持卡人非法套现后对银行负有债务偿还责任,一旦其不能按期还款,可能给银行造成资金损失。持卡人还款不及时引发的法律风险。持卡人通过套现取得信贷资金,但不履行到期还款义务将产生更高的逾期利息,这不仅造成了持卡人的不良信用记录,银行在多次催收无效后也可对持卡人提起诉讼。专业套现公司通过提供还款服务收取更高手续费也会导致持卡人陷入资金困境,使持卡人面临信用缺失。客户个人信息被泄露的法律风险。一是客户信息被泄露的风险。通过中介机构套现需提供客户的个人信息,泄露的个人信息容易被外界利用;二是资金被盗的风险。一些贷款中介公司或非法套现公司帮助客户申办信用卡,或在客户不知情的情况下办理信用卡、复制客户的信用卡,从而盗刷客户卡片,造成客户资金损失;三是信用卡套现可能与洗钱等金融犯罪活动相关,通过构建虚假交易,为洗钱等金融犯罪活动提供渠道,扰乱社会经济秩序。
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临付门pos机给别人了会有风险吗
这个就没有什么风险,pos机只是机具没有风险评估,